Khai thuế ở Đức: Mình đã bỏ lỡ hơn 1.000 Euro vì không tìm hiểu sớm

Nếu được quay lại những ngày đầu mới sang Đức, có lẽ mình sẽ dành thời gian tìm hiểu về thuế sớm hơn.

Hồi đó mình giống nhiều người Việt mới đi làm. Mỗi tháng nhận lương, thấy công ty đã trừ thuế và các khoản bảo hiểm nên nghĩ rằng nghĩa vụ của mình đến đó là hết.

Thuế đã bị trừ rồi thì còn khai làm gì nữa?

Mãi đến năm thứ hai, trong một lần nói chuyện với đồng nghiệp, mình mới biết hầu hết họ đều làm Steuererklärung (khai thuế) mỗi năm.

Có người được hoàn vài trăm Euro.

Có người nhận lại hơn 1.000 Euro.

Lúc đó mình mới bắt đầu tìm hiểu và nhận ra mình đã bỏ lỡ cơ hội nhận lại tiền từ năm trước.

Điều bất ngờ là việc khai thuế ở Đức không hề phức tạp như mình từng nghĩ.

Khai thuế ở Đức là gì?

Nhiều người mới sang Đức thường nghĩ khai thuế là để nộp thêm tiền cho nhà nước.

Thực tế, với phần lớn người làm công ăn lương, việc khai thuế chủ yếu là để kiểm tra xem trong năm bạn có đóng thuế nhiều hơn mức cần thiết hay không.

Trong suốt năm, công ty sẽ tự động khấu trừ thuế từ lương và chuyển cho Finanzamt. Tuy nhiên đây chỉ là mức tính tạm thời.

Khi kết thúc năm tài chính, bạn có thể khai lại toàn bộ thu nhập và các khoản chi phí liên quan đến công việc.

Nếu cơ quan thuế xác định rằng bạn đã đóng nhiều hơn mức thực tế phải đóng, họ sẽ hoàn lại phần chênh lệch.

Lần đầu tiên mình khai thuế, mình không đặt nhiều kỳ vọng.

Mình chỉ nghĩ thử xem thế nào.

Kết quả cuối cùng là nhận lại hơn 1.000 Euro.

Không phải vì mình làm gì đặc biệt, mà đơn giản là trước đó mình đã đóng nhiều thuế hơn mức cần thiết.

Ai nên khai thuế ở Đức?

Nếu bạn đang đi làm và hàng tháng bị trừ thuế, mình nghĩ rất nên tìm hiểu việc này.

Đặc biệt là những nhóm sau:

• Werkstudent
• Du học sinh có việc làm thêm
• Người mới đi làm Vollzeit
• Người đổi công ty trong năm
• Người chuyển nhà vì công việc
• Người làm Hybrid hoặc Home Office
• Người có thêm nguồn thu nhập khác

Tất nhiên không phải ai khai thuế cũng được hoàn tiền.

Có người nhận vài trăm Euro, có người nhận vài nghìn Euro, cũng có trường hợp gần như không thay đổi nhiều.

Nhưng nếu không khai, bạn sẽ không bao giờ biết mình có đang bỏ lỡ khoản tiền nào hay không.

Cần chuẩn bị gì trước khi khai thuế?

Năm đầu tiên mình nghĩ sẽ phải chuẩn bị rất nhiều giấy tờ.

Thực tế đơn giản hơn nhiều.

Giấy tờ quan trọng nhất là Lohnsteuerbescheinigung do công ty cấp sau khi kết thúc năm tài chính.

Ngoài ra, bạn nên giữ lại các giấy tờ và hóa đơn liên quan đến công việc như:

• Hóa đơn mua laptop hoặc màn hình
• Hóa đơn internet
• Chi phí điện thoại phục vụ công việc
• Giấy tờ chuyển nhà
• Khóa học hoặc chứng chỉ chuyên môn
• Thông tin tài khoản ngân hàng

Sau vài năm, mình có thói quen lưu tất cả hóa đơn quan trọng vào Google Drive.

Mỗi khi mua thứ gì liên quan đến công việc, mình chụp ảnh và lưu lại ngay.

Đến mùa khai thuế chỉ cần mở ra kiểm tra, rất tiện.

Những khoản giảm thuế mà nhiều người Việt bỏ lỡ

Đây là phần mình tiếc nhất khi mới sang Đức.

Năm đầu tiên mình đã vứt không ít hóa đơn vì nghĩ chúng chẳng có tác dụng gì.

Sau này mới biết nhiều khoản chi phí hoàn toàn có thể được xem xét khi khai thuế.

Chi phí đi làm

Nếu mỗi ngày bạn phải di chuyển từ nhà đến nơi làm việc, chi phí này có thể được tính vào hồ sơ khai thuế.

Internet và điện thoại

Đặc biệt với những người làm việc từ xa hoặc hybrid, một phần chi phí internet có thể liên quan đến công việc.

Laptop và thiết bị làm việc

Máy tính, màn hình, bàn phím, tai nghe hoặc các thiết bị phục vụ công việc đều là những khoản nên giữ hóa đơn.

Khóa học và chứng chỉ

Nếu bạn tham gia các khóa học nâng cao chuyên môn hoặc phục vụ công việc hiện tại, đừng bỏ qua các chi phí này.

Home Office

Rất nhiều người làm việc tại nhà nhưng quên mất đây cũng là một phần có thể ảnh hưởng đến số thuế phải đóng.

Mỗi khoản riêng lẻ có thể không lớn.

Nhưng khi cộng lại trong cả năm, số tiền chênh lệch hoàn toàn có thể lên tới vài trăm hoặc hơn một nghìn Euro.

Nên dùng Taxfix, WISO hay ELSTER?

Đây là câu hỏi mình nhận được khá nhiều từ người Việt mới sang Đức.

Taxfix

Nếu bạn chưa từng khai thuế và muốn mọi thứ đơn giản nhất có thể, Taxfix là lựa chọn dễ tiếp cận.

Ứng dụng hướng dẫn theo từng bước nên khá phù hợp cho người mới.

WISO

Nếu muốn tìm hiểu kỹ hơn và sử dụng lâu dài, mình đánh giá WISO cao hơn.

Phần mềm này có nhiều gợi ý chi tiết về các khoản giảm thuế và được nhiều người tại Đức sử dụng.

ELSTER

ELSTER là cổng khai thuế chính thức của Đức.

Ưu điểm là miễn phí.

Tuy nhiên giao diện không thực sự thân thiện với người mới và cần thời gian làm quen.

Theo kinh nghiệm của mình, công cụ nào không quan trọng bằng việc bạn bắt đầu.

Nhiều người trì hoãn vài năm chỉ vì chưa biết nên chọn Taxfix hay ELSTER.

Trong khi đó họ có thể đang bỏ lỡ tiền hoàn thuế.

Có cần thuê Steuerberater không?

Nếu bạn chỉ có một công việc bình thường và nguồn thu nhập không quá phức tạp, đa số trường hợp hoàn toàn có thể tự khai.

Tuy nhiên nếu bạn có:

• Nhiều nguồn thu nhập
• Kinh doanh riêng
• Cho thuê bất động sản
• Các trường hợp thuế phức tạp

thì việc thuê Steuerberater có thể là lựa chọn hợp lý để tiết kiệm thời gian và hạn chế sai sót.

Kết luận

Sau nhiều năm sống ở Đức, mình nhận ra khai thuế là một trong những việc đáng làm nhất mỗi năm.

Không chỉ vì khoản tiền hoàn thuế.

Quan trọng hơn, nó giúp mình hiểu rõ hơn về hệ thống tài chính tại Đức và quản lý tiền bạc tốt hơn.

Nếu đây là lần đầu bạn tìm hiểu về khai thuế ở Đức, đừng cố gắng học mọi thứ trong một ngày.

Hãy bắt đầu bằng những việc đơn giản:

• Giữ lại hóa đơn quan trọng.
• Lưu trữ giấy tờ liên quan đến công việc.
• Tìm hiểu cách khai thuế cơ bản.
• Thử tự khai ít nhất một lần.

Rất có thể bạn sẽ bất ngờ khi phát hiện mình đã bỏ quên một khoản tiền không nhỏ trong nhiều năm qua.